厦门警方首起依新规不到两个月成功返还市民40余万被骗资金

　　闽南网１１月１４日讯（闽南网记者 袁静静 通讯员 厦公宣）针对电信诈骗涉案资金追回周期长、返还难度大等问题，近期，厦门警方依据中国银监会、公安部关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还的规定，进行了一次探索，成功将厦门市民钟女士被诈骗案冻结资金45.6万元返还给被害人，这也是厦门市首起依据新规成功返还冻结资金的案例。 

　　公司财务加临时qq对话群 被骗70余万 

　　“没想到这么快，一两个月就把钱返还回来了”,厦门某公司负责人感叹，往常就算被骗资金得到了及时拦截，案件查明后冻结的涉案资金，也很难及时返还，资金返还至少也要一两年。 

　　９月１３日，该公司财务钟女士接到冒充公司总经理助理人员的ＱＱ信息，对方让她加入一个临时的ＱＱ对话群。群里包括钟女士共有五个人，除了钟女士，其他四人都是骗子，群中冒充的总经理向钟女士发送ＱＱ信息，让她电话联系所谓的张总，钟女士和张总取得联系后，张总称，他跟钟女士所在公司的老总谈完合同之后，已把保证金转给总经理。此时，假冒的总经理，发了一张张总的转账截图到ＱＱ群里面，钟女士信以为真。事后民警解释，犯罪分子通过公司内部员工，拿到了公司所有员工的通讯录，并开了一个临时的ＱＱ对话群，该对话群，除了账号不一样，头像，签名，职务等其他信息都和真的一摸一样，导致财务上当受骗。 

　　后来，张总又在群里发信息称合同有问题，需要取消这笔交易，便让钟女士把转账截图的金额７８．６万退给张总。当天１０点０７分，钟女士汇款７８.６万元给对方，汇完款后，钟女士与总经理电话联系才发现被骗，１０点１６分，钟女士报警。 

　　研读探讨新规，依法返还被骗资金 

　　接警后，厦门市反诈中心立即启动紧急止付程序，对涉案银行账户紧急查询止付。经查询发现诈骗分子在收到钱款后的第13分钟便将其中的33万元转账至另一张农业银行卡，市反诈骗中心又立即查明该银行账号并进一步紧急止付，至此，基于市反诈骗中心的迅速查询、紧急止付机制，驻点农业银行工作人员的积极配合下，该案中78.6万元被骗资金全部冻结在一级（45.6万元）、二级（33万元）农业银行账户内，有效减少了被害人的经济损失，为之后的资金返还工作提供了有力的保障。 

　　民警介绍，为做好冻结资金的返还工作，厦门同安警方指示刑侦大队诈骗犯罪侦查中队成立专案组展开侦查，专案组对相关诈骗银行账户展开侦查，查明银行账户开户行分别在广东省广州市及广西省南宁市。 

　　恰在此时，为减少电信网络新型违法犯罪案件被害人的财产损失，确保依法、及时、便捷地返还已冻结资金，国家正式发布实施了《中国银监会 公安部关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》（银监发【2016】41号）。 

　　文件下发后，并无先例借鉴，专案组不等不靠对文件规定细致研读，与厦门市反诈中心研讨具体操作细则，根据规定自制报告书、冻结资金返还决定书、通知书等法律文书，逐层审批上报，取得市局领导的重视与支持。 

　　10月26日，专案组持新规的通知及法律文书奔赴广东省广州市开户行沟通，与银行风险合规部就文件合法性展开探讨，终于取得该部对文件规定的认可。 

　　文件得到认可之后，资金返还怎么执行？经过专案组与银行多部门的沟通协调探讨，历时两个星期，广州农业银行最终于11月7日将45.6万元返还给被害人，广州农业银行的工作人员对厦门警方称道，“是你们推着我们前进！” 

　　目前，因其他原因，本案中冻结在广西省开户的农行卡里的33万元，专案组正在进一步与当地银行沟通协商中。 

　　据民警透露，厦门警方成功止付的５１０多万中，返还的才２１４万，并且包括此次返还的45.6万元，返还成功率偏低。钱成功止付了，却不能及时返还给群众，导致有些市民不理解公安的工作。有了新规的探索之后，这种局面可能会被改变，厦门警方正在行动，努力挽回被害人的极大损失。