华林证券代客炒股惨亏:擅自提高佣金 多收客户逾百万元

　　编者按：作为财富管理机构，本应是帮助客户为资产增值，结果不但没有实现增值，还“坑”了客户。这样的财富管理机构，恐怕只能被客户用脚投票。近日，北京时间报道称华林证券员工代客炒股，不但亏了1500万，更是擅自提高客户证券帐户交易佣金，并高频交易，证券账户交易额近17亿元，多收客户交易佣金逾百万元。

　　随后，华林证券即在官网公告称代客炒股致客户亏损与事实严重不符，但并未出具事件的更进一步材料和证据。上述“被坑”客户表示，华林证券声明中只字未提擅提佣金和代客炒股行为，希望监管部门能够介入调查。

　　回顾华林证券发展史，其此前曾连续多年动荡，2011年以薛荣年为代表的“平安系”入赘后，华林证券一度被称为“小平安”，一度弥补了华林证券承销业务短板。但薛荣年2013年因万福生科造假案被证监会撤销从业资格后，“平安系”淡出华林证券。

　　一年后，华林证券财富管理中心发布拟招聘人数高达420人的招聘启事，向财富管理中心转型，旨在为高净值客户和企业投资者提供包括市值管理在内的全面资本市场解决方案。此番代客炒股出现的问题，或也暴露出其财富管理中的疏漏问题。

　　对上述问题，中国经济网致电华林证券拟采访相关负责人，但其相关工作人员以需要实名制转接拒绝了采访要求。

　　代客炒股亏1500万 屡次提高佣金率

　　据北京时间报道，2014年9月3日，客户张女士在老同学何先生的介绍下，到华林证券东莞同福街营业部开立资金账户，新开立证券账户，签订了代理委托协议，口头约定佣金率万分之二。2015年1月14日，客户蔡先生到华林证券同一营业部开立资金账户，新开立证券账户，签订了代理委托协议，口头约定佣金率万分之二。蔡先生和张女士是夫妻关系，张女士和何先生是老同学。

　　爆料人称，鉴于信任，蔡先生和张女士在交易过程未核查过佣金费用。直到2015年11月底，发现两人开户时的初次佣金率分别被设为万五和万四，并且期间出现多次调高佣金的现象，而两人均不知情，两人自开户后未去过营业部，也未签署过相关佣金修改表格。

　　据了解，在爆料人要求何先生提供上调证券交易佣金率相关凭证后，何先生于2015年12月初拍照提供第1张蔡先生的《佣金设置申请表》，显示佣金率从3‰调整为0.8‰，原因为“交易频繁”，照片只有半页，未包含佣金申请日期信息。

　　此外，爆料人称，2016年3月10日，客户张女士本人临柜要求提供佣金设置申请表，对方拒不提供。在证监局投诉电话帮助下，对方提供了张女士的《佣金设置申请表》复印件，显示佣金率经过人为涂改为0.4‰，表格未包含日期信息。2016年3月11日，经蔡先生本人临柜申请查看《佣金设置申请表》，华林证券东莞营业部出具的复印件显示佣金率从3‰调整为0.8‰，原因为“佣金高”，其中“0.8‰”字样有明显改动痕迹。

　　据爆料人提供的材料，开户以来至2015年11月30日，华林证券累计收取蔡先生佣金为153.10万元，收取张女士佣金为42.52万元，两者合计195.62万元。

　　实际上，何先生除了“擅自”提升前述爆料人证券交易佣金，还存在有偿代客炒股行为。蔡先生与何先生私下约定代客炒股分成时，蔡先生在华林证券的证券账户资金为2800万元左右，其中1500万元委托给对何先生代理，另外1300万元打算自己撤回。

　　根据约定内容，代客炒股资金（1500万元）如果赚了，赚取部分一倍（1500万元）以内给何先生提成6%，一倍至两倍部分给何先生提成10%，两倍至三倍部分提成20%，三倍至四倍部分提成30%，四倍以上部分对半分。

　　因为股市行情不好，蔡先生被套，也没来得及撤出另外1300万元，而是继续用于补仓。半年多时间，当蔡先生开始投诉时，其证券账户只剩下1300万左右资金了，总共亏损了约1500万元。蔡先生称，在后期，他的账户每个交易日成交额都在一千多万元，全仓进出，做T+0。

　　声明避谈关键问题 客户呼吁监管介入

　　另据北京时间报道称，上述代客炒股问题曝光后，华林证券在其官网发表关于不实报道的声明，称媒体报道的新闻“华林证券员工坑惨老同学代客炒股亏掉1500万”，所载内容与事实严重不符。

　　不过，针对声明内容称“所载内容与事实严重不符”，华林证券并未能对报道所涉核心事件给出更进一步材料和证据。

　　声明中所称“经初步了解，客户与我公司进行的是正常证券经纪代理买卖业务。截至目前，客户在我公司开立的股票证券账户累计实际亏损约160万。”

　　对于声明中提到的“正常证券经纪代理买卖业务”，也并未声明“代理买卖”究竟是指“代客理财”还是“代理委托交易”。此外，声明也提到，只是初步了解情况，并不是最终核查结果。“具体情况，公司将进一步核查。”

　　针对声明内容，爆料人蔡先生表示，声明中只字未提擅提佣金和代客炒股行为。蔡先生表示，华林证券声明里面提到的160万元亏损是来其证券账户自2015年1月14日在华林证券开户以来的亏损，而不是代客炒股期间的亏损。

　　代客炒股期间，除去去年6月份，蔡先生证券账户累计交易额达12.39亿元，张女士账户累计成交额达4.59亿元，夫妻两人证券账户交易额近17亿元。

　　此外，蔡先生也坦承称，约定代客炒股后，其夫妻两人逾17亿元的证券交易额中，只有不到300万是张女士自己交易的，而且张女士交易的几笔是赚钱的，剩下16亿多元的交易额全是何先生代客交易。

　　蔡先生同时表示，如果对代客炒股行为表示怀疑，希望监管部门能够介入，调查清楚其夫妻俩人在华林证券的证券账户交易下单IP地址，事实也就清楚了。