宁波银行32亿票据涉险 银监会52号文紧急排查

­　　今年以来银行票据业务连发大案。近期宁波银行在自查期间发现深圳分行原员工违规办理32亿元票据业务，金额合计32亿元。鉴于近日城商行连续发生票据案件，银监会也高度重视，于近期下发风险排查通知（52号文），要求各地银监局月底之前上报排查报告。（记者 韩祎）

­　　再爆32亿票据风险

­　　7月7日午间，宁波银行（002142.SZ）公告称，近日在开展票据业务检查过程中，发现深圳分行原员工违规办理票据业务，涉及3笔业务、金额合计人民币 32 亿元。“目前该3笔票据业务已结清，银行没有损失。”公告称。

­　　公告显示，“经本公司进一步检查发现，上述原员工还涉嫌金融票据违法犯罪行为，公安机关已对其进行立案侦查”。宁波银行内部人士对财新记者说，由于近日公安已经对案件立案，根据信息披露有关要求，所以选择了中午公告；会加强与相关机构沟通协调，积极配合公安机关侦查工作。

­　　知情人士对财新记者透露，宁波银行发布公告之后，也向全行通报了此事。该人士透露，行里强调该员工的违规行为属于票据业务的“某类业务”，宁波银行在2015年12月就暂停这类业务的合作，但是在后期检查中发现了违规行为，不过涉及的32亿元，“票据已经兑付掉了”。

­　　虽然今年以来票据大案频发，宁波银行的票据业务没有完全停掉，开立银行承兑汇票以及票据贴现等业务仍然正常运作。有票据人士反映，宁波银行的票据过桥业务也没完全停止，只是“不能当天过手，要留一天”。

­　　据财新记者了解，尤其是案件频发之后，各家银行不太做商业承兑汇票，即使做要求也比较高。一位银行票据业务部人士对财新记者表示，比如说A银行的授信企业在A银行开兑付户，商票在A银行贴现，当中没有其他流转过程，即使面对这种情况，其他银行也不一定接收。

­　　据财新记者了解，宁波银行总行票据业务部是一级部，专门负责全行票据业务管理；深圳分行的票据业务部由分行进行管理。不过值得注意的是，前述宁波银行人士表示，深圳分行的票据业务部并非由银监会批准办理票据业务的机构，即非持牌机构。

­　　虽然宁波银行没有披露该员工的具体违规行为，但是这在一定程度上反映了宁波银行票据业务操作管理的疏漏。

­　　今年年初曝光的农业银行北京分行39亿元票据案牵涉民生银行和宁波银行。其中，民生银行是实际的委托行或直贴行，再由重庆的票据中介撮合宁波银行作为民生银行和农业银行的“过桥行”完成买入返售；所以宁波银行则是农行北京分行的交易对手，双方开展买入返售业务。