厦门男子丢失身份证在外地被冒充办9张银行卡

案件侦破诈骗犯有307张银行卡

　　利用身份证的漏洞，冒用他人身份办银行卡，成为犯罪分子的惯用伎俩，往往在诈骗案件中最为常见。

　　一起案件，令集美警方的民警印象深刻。“今年4月份，集美‘邮包诈骗’案件高发。”一位民警介绍，专案组最后发现，嫌疑人躲在福州。

　　4月23日，集美专案组民警在福州晋安警方配合下，抓获陈某等4名犯罪嫌疑人，查获现金48900元，用于作案的银行卡数量多得惊人，有307张，一般的诈骗案件也就几张银行卡。

　　经审讯，嫌疑人以“邮包”名义诈骗了30多起。民警询问307张银行卡的由来，疑犯交代，他们所用到的银行卡，都是打包从网上购买的。

　　但是，对于银行卡的具体卖家是谁，该团伙说不清楚，更没见过，只知道有人专门在从事卖卡生意。

民警讲述出售银行卡成产业链

“的确有人专门冒名顶替，从事办理银行卡、出售银行卡的业务。”市刑侦支队五大队副大队长黄小飞介绍。

　　黄小飞是今年“十佳民警”候选人，曾在2个月内打掉5个掉捡钱诈骗团伙，令发案率直降到近乎为零。

　　他分析，诈骗团伙发展到今天已经产业化，行业内分工细致，有人专门打电话，有人专门办银行卡，有人专门转账，有人专门取钱，这些人彼此之间不认识。

　　其中，办理和出售银行卡就是一种。据了解，身份证被冒用后，一张普通的银行卡，可以卖200元到400元不等，有网银等其它功能的信用卡，“售价”则高达500元到1000元，利润相当可观。

　　经查，集美警方查获的307张银行卡，每张的价格在200元到500元之间。

延伸调查

被人有意搜集后转卖

　　办那么多银行卡，上哪儿找那么多身份证冒名顶替？

　　一种是被盗。今年初，厦门警方一举端掉6个广西籍扒窃团伙，抓获19名嫌疑人。黄小飞注意到，在冲击其中的4个窝点时，每个窝点都搜到两三张身份证，都是外地游客的，扒手扒窃时留下，用于住宿、租房、租车。

　　另一种是有意转卖。大多数扒手得手后，会将身份证随手丢掉；有的市民，则是不慎丢失身份证。其中有些身份证会被一些别有用心的人员，通过废品回收等方式收集起来，卖给犯罪团伙，后者便利用这些身份证办理银行卡。

　　据介绍，办卡团伙的一般操作模式是，拿着卡到外地城市的各大银行各开办一张卡，接着，去另外的城市继续办理。

　　比如，在厦门“搜集”到的身份证，犯罪分子会用它到除厦门以外的其它城市办卡，一张身份证可以办几十张，甚至上百张银行卡。

　　第三种，是出租、出借。比如，今年7月31日，一个假绑架的电信诈骗团伙被端，用于汇款的银行卡，开卡人是一个50多岁的老农民，把身份证租借给他人。

追究责任

冒用出售购买担责核对不清也要担责

　　根据《居民身份证法》，冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的，购买、出售、使用伪造和变造的居民身份证的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得；从事犯罪活动的，依法追究刑事责任。

　　出租、出借、转让居民身份证的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得，从事犯罪活动的，依法追究刑事责任。

　　公安部网站消息指出，公民在使用居民身份证证明身份时，用证单位负有核对人、证一致性的责任，确认无误后方可为持证人办理相关业务。用证单位不履行人、证一致性核对责任导致公民合法权益受到侵害的，应当承担相应法律责任。

　　虽然追究冒用者和用证单位的责任，但居民身份证丢失的，应当申请补领，要尽快办理挂失，通常要在报纸上发布“遗失声明”。

　　民警提醒，对于遗失过身份证，又担心被人冒用的，可前往所在地的中国人民银行打印信用报告查阅。