家族式团伙建虚假小额贷款网站 2个月诈骗20万

　　建虚假小额贷款公司网站，承诺可办理无抵押贷款，但要先付利息、保证金，短短2个多月，这个团伙就成功诈骗多起，受害者遍布全国各地。

　　发现很多人需要小额贷款，大江动起了歪脑筋。2012年10月，他买了一台电脑，在网上花1000元找人制作了“温州鹿城捷信小额贷款股份有限公司”、“温州禾本小额贷款股份有限公司”两个公司网站，宣称能为他人办理无抵押小额贷款。

　　随后，大江又从网上买了十几张银行“套卡”，每套600元左右。为确保安全，连作案用的手机他都是通过网络从浙江温州购买，然后寄到厦门。其实，大江所谓的公司“办公地点”就在他位于厦门集美的住处。

　　有了网站和手机、银行卡等作案工具，就缺“团队”了。大江于是拉拢堂弟小振，由小振负责用QQ和电话联络受害者，又找来阿杰负责从取款机取钱，而他的妻子小雪则负责将赃款汇总。

　　每次锁定“客户”后，小振先用QQ和“客户”谈贷款事宜，再由大江和小振冒充张经理、公司业务员，以需交利息、银监会验证金和个人保证金等为由，骗受害人汇款到他们指定的账户。

　　据受害人浙江温州的艾先生回忆，他本想贷款自主创业，2012年10月15日在网上看见大江等人发布的无抵押贷款广告，就加了对方QQ，“他们还发营业执照、工商红盾网址和法人代表的照片给我看”。

　　艾先生提出想贷款15万，捷信的“张经理”就通过电话让他先付900元利息。艾先生通过银行转账付了利息，但对方迟迟没发贷款。11月3日，“捷信业务员”打电话对艾先生说，银监会查不到他的信用记录，要他汇贷款额度的10%，也就是1.5万元给“捷信”验证一下流动资金，艾先生付了。

　　后来，“捷信业务员”让艾先生付3万元个人保证金，艾先生又付了。再后来，业务员又让艾先生交3.5万元的“合同保障金”。艾先生想中止办理，但业务员说，如果中止，就什么都退不回来了。于是，艾先生一共被骗4.59万元。

　　目前，该案涉案人员已被湖里检察院批捕。据嫌疑人供述，他们共作案几十起，骗得金额20多万元，受害者来自福建、安徽、河南、吉林等全国各地。