揭秘你不知道的电信诈骗 警方发布防诈骗指南

公安部数据显示，2013年全国电信诈骗发案30多万起。

　　诈骗网银IP 遍布全球极难打击

　　因为人口流动性大，人口结构复杂，各类诈骗手法在上海并存，上海一年因电信诈骗损失的金额保守估计在5亿元。电信诈骗手法的演变与通讯业的发展密不可分，上海2005年前主要通过手机短信和邮寄方式诈骗，2005年至2007年利用互联网诈骗，2008年后虚拟电话假号码诈骗。

　　所有的诈骗手段都是利用了现有的技术手段，而且为了规避警方的调查，犯罪分子会使用多个跳板，因此追查的难度非常大，这也倒逼着警方改变侦破思路与工作手段。

　　“任何案件都是有迹可循的，即便网络电话，也完全有办法追查，问题在哪里?比如接入点在中国香港，但香港的法律制度与内地完全不一样，我们基本上没有通过官方途径从香港拿到有价值的信息。”韦健解释，“那么只有想办法跳过香港，比如再找到一台美国的服务器，又要解决中美之间合作的问题。再追查，又遇到一台法国的服务器……”

　　在中国警方的持续打击下，犯罪集团在境外不断转移窝点，目前已发现，在非洲、南美、北美、欧洲都有分布，基本遍布全球，因此跨越国际警务合作的障碍便显得尤为重要。

　　但是，钱比人还难追，很多案件，嫌犯落网，但赃款却无法追回。“多数赃款被诈骗集团在短短几分钟内就分解到几十甚至成百上千张卡里，这些卡遍布全国，甚至全球，追缴的难度实在很大。”

　　“电信诈骗案只要一发生，对受害者的伤害几乎就是必然的。”韦健坦言。

　　上海的经验 十余部门联动打击

　　电信诈骗涉及立法机关、公检法、工商、银监会、银行、通信监管部门和电信运营商等十来个部门，不能将打击电信诈骗视为警方一家的事务。上海相关部门去年开始联手打击电话诈骗，形成了一定的经验。

　　2013年初，上海银监局、市公安局会签并印发通知，要求上海市各商业银行进一步增强责任，严格落实银行卡实名制，限制银行卡开卡数量，警银共建“灰名单”预警功能。上海市公安局还会同通信管理部门展开宣传和监控。

　　“效果是明显的，堵住的金额很可怕，可以说达到亿元。”韦健透露。

　　网络电话是世界通讯发展的主流，即时到账也是金融发展的必然趋势，不能因为电信诈骗的存在就在技术发展层面开倒车。“电信诈骗无论防范或打击，都不是一个地区、一个部门甚至一个国家能解决的。”韦健深有感触，国内警务合作以及跨行业之间比如警方与金融部门之间、通信部门之间的合作非常重要。

　　上海警方的建议包括，限制个人开卡数量，对涉案银行卡进行整治，斩断犯罪嫌疑人获取银行卡的途径;加强对银行和通信业的监管，建立风险评估机制，减少可以被犯罪嫌疑人利用的金融、通信漏洞。

　　“和银行的合作还需要更深层次地优化，比如银行规定警方调查涉案银行卡必须到开户行，但一个案子涉及两千多张卡，遍布全国，如果每张卡都要去调查，怎么可能?”各地警方都曾就此与金融部门沟通，但每家银行的态度不一，每家的规章制度与流程也不尽相同，致使信用卡诈骗之类的案子办起来很慢。

　　而上海逐步尝试建立的涉嫌电信诈骗银行账户“灰名单”制度，则在试图将此类涉嫌电信诈骗的账户进行后台“挂起”监控。警方期望，每一个行业部门都能站到一起，最终才能尽量减少电信诈骗的受害者。（新民周刊）