天津银行现23亿惊天大骗局背后 谁是“主演” 剧情宛如大片

　　随后，张承康拿着假《单位定期存款证实书》走出VIP室，一转身躲进了洗手间，偷偷的盖上了事先伪造的银行印鉴，回来交给了合众资管和江苏银行的人员。

　　当上述二人拿着存单离去时，表面上看，3亿元存款已被转成定期。他们或许做梦也无法想到，在银行内拿到存单、见到的银行人员和高管完全是假的。这笔资金仍是活期存款。

　　5月27日当天下午，就同好莱坞大片一般，“女演员”韩林林脱下银行工装，又摇身一变、乔装成合众资管的财务人员，带着伪造的公章、印鉴再次来到天津银行济南分行要求把3亿元转出。

　　按照正规程序，银行要对韩林林的转账支票进行验印。可天津银行的验印系统并未发出警报，一次通过。这笔从广发银行来的3亿元，经过江苏银行、合众资管、天津银行，最终悄然进入了桦超化工的账户。

　　可如何保证企业能够安全的使用这笔资金一年呢？根据这一案件庭审记录，江苏银行向合众资管出具了“不提前支取”、“不质押”、“不抵押”、“不挂失”、“不开通网银”的承诺；而合众资管也向资金掮客谢天出具了上述“五不”承诺。显然，这有违“存款自愿，取款自由”的基本常识。

　　2017年7月5日，审判长公布的判决结果显示，资金使用方——桦超化工获得3亿元前后总共付出了18%、5000多万元的高额融资成本。虽然这远高于银行贷款利率，却比借高利贷划算的多。

　　其中，谢天拿到2600余万元高息——其中的1100万，作为存款利息给了“金主”广发银行北京分行，除去其他中间环节费用，谢天本人拿到了850万元；假冒天津银行高管的张承康从桦超化工获得好处费1800万元……一人分饰两角的韩林林仅仅获得了几套衣服。

　　企业得到了资金，诈骗团伙分得了丰厚的回报，无论是作为“金主”还是“通道”的金融机构既算业绩又有收入均所获颇丰、皆大欢喜，整个骗局看似天衣无缝。尔后，桦超化工又向张承康等人提出了20亿元的资金需求，甚至不惜提前拿出上一次3亿元剩余的6000多万元作为“利息和托管费”。

　　尝到了上一次的甜头，很快谢天等人联系到更大的“金主”——邮储银行河南分行，同样是这四人诈骗团伙，同样架设了一条资金“通道”，并将20亿元转入了同一个资金“出口”——天津银行济南分行。

　　当张承康、韩林林再次坐在VIP室扮演着银行职员，当他们拿着伪造的存单蒙骗前来的存款人时，当更大的骗局只差一步就能再次得逞之际，却发生了本文开头的一幕……

　　根据2017年7月5日审判长公布的庭审结果，涉案的3亿元资金中，目前有9000余万元财物被冻结，将返还给广发银行北京分行，其余款项将继续追缴。

　　近年来，随着金融混业经营深化，突出表现在跨市场、跨行业的新业务大量涌现，这些模式往往交易结构复杂、交易。诈骗团伙精心设计的结构复杂、多层嵌套的资金通道，却让多家金融机构卷入诉讼的漩涡。

　　作为“金主”广发银行北京分行向《经济观察报》介绍道，2015年1月15日该行已起诉合众资管，请求法院判令合众资管返还3亿元存款本息，2016年12月底一审判决广发银行胜诉，但合众资管随即提起了上诉。

　　同时，江苏银行也起诉了合众资管，称其给委托资产或委托人造成损失，应当承担赔偿责任；资管公司则向天津银行济南分行提起刑事控告，“派人办理3亿元定期存款手续，天津银行济南分行工作人员出具了《开户证实书》）……3亿元并未存入定期账户，而被违规转出”，要求天津银行返还本金、利息。一般来说，司法判决遵循“先刑事再民事”的判决，上述纠纷诉讼混战一直未有定论。

　　对于此案，桦超化工的集团办公室主任向记者表示，“不知情，也无法回答任何问题”。但从多起桦超化工作为被执行人的司法裁定均有——“本院已穷尽财产调查措施，被执行人确再无财产可供执行”的表述来看，桦超化工似乎归还3亿元的希望较为渺茫。

　　为了追回这被骗走的3亿元，众多涉案银行、金融机构之间为追偿损失或将展开新一轮民事诉讼。