海南工商联原副主席涉诈骗受审 曾欲买彩票还债

　　海南大学经济管理学院教授李仁君说，为避免非法集资案的发生，应加强对大额资金的源头监控。对大额资金的“审查”，商业银行首先要明确资金来源监控，把好准入关，避免因为商业银行之间竞争激烈，对开户入账的一些大额资金的来源和走向放松警惕，让初步核查变成走过场。

　　据了解，根据中国人民银行2006年制定的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构在单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款等业务，金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，以电子方式向人民银行的中国反洗钱监测分析中心报送。

　　然而，据办案人员介绍，在沈桂林集资诈骗案中，沈桂林在交通银行、工商银行、建设银行、光大银行等海口市11家商业银行开设账户，动辄近亿元的大额资金进出个人账户，几乎没有一家银行对此资金有过通报。

　　此外，李仁君认为，有关部门的监管也需进一步完善，应加强与公安、商业银行、法院等部门的协作，建立多部门联动机制，防止监管真空。

　　不可忽视的是，参与者过度“逐利”的心理成为非法集资的温床。海南省公安厅经侦总队副总队长杜衡提醒，天上不会掉馅饼，群众对高息揽金的现象需加强戒备，避免造成不必要的损失。