央视曝中国银行造假洗黑钱内幕 银行监守自盗影响恶劣
脏钱出不去银行中介合伙洗钱
中国银行是我国五大国有商业银行之一，是我国主要的外汇兑换银行，这样一家门户银行居然会为了自己赚钱而暗中违反国家相关规定，私自开通后门，允许不限额地为客户兑换外币，这实在令人难以置信。记者发现，为了拉客户，银行和移民中介相互勾结，帮客户造假洗钱。
记者走访了北京、深圳、广州的多家中国银行和多家移民中介，银行说的最多的是他们主要和移民中介合作，而移民中介更是齐刷刷的表示，换汇就要去找中行。“我们是走中国银行的优汇通，一次性给你换出去就行了，这是我们合作的银行业务，你放心。”
为了显示他们和合作银行的亲密关系，这位中介销售人员直接把记者领到了就在同一座写字楼里的一家中国银行，银行一位客户经理非常热情地接待了记者，并也介绍起了移民的好处。
中国银行广东某支行的客户经理告诉记者，“现在有钱人有些人是为了拿个身份，出入境方便，有些客户就是为了去国外居住，为了后代或者为了身体，因为国外空气比较好嘛。”
移民中介直接把客户领进银行，也有的银行把客户介绍给中介。在北京国贸附近，中行一家支行的副行长和客户经理两个人直接把客户领到了银行附近的一家移民中介公司。由于客户无法证明大量移民款的来源合理合法，为了做成这单生意，银行工作人员和移民中介的移民顾问竟然合伙商量起了如何帮助不符合移民条件的客户造假，如何人为捏造客户的收入。
移民中介表示：“这笔钱哪来的，我们都能做。”
银行的工作人员则跟记者说：“这就看我们银行怎么配合您了。”
一番商量之后，移民中介和银行的工作人员终于帮记者想出了配合方法：“我们律师的意思是得找几家公司，把他们公司打一个流水记录，然后我们把款项PS一下，就做成给客户的佣金。说白了就是做合同。”
对于这样的做法，银行表示认可。
一方面移民中介可以为客户做假的收入合同，另一方面银行也在想办法，比如客户先把移民资金存入银行，银行就可以通过存单质押业务，再把这笔钱贷款给客户，这样就可以解释移民资金的来源，等于是在为客户洗钱。
中国银行北京某支行客户经理告诉记者，“所谓存单质押就是资金没有合理来源，所以他们从(广东分行)那边做一手续，你这钱是存款的钱，走的质押贷款，这业务是人家广东分行的。说白了就是给您洗一下钱。”
在中行广东分行，一位大堂经理承认，为了投资移民，确实有一些客户在他们这里办理这种质押业务。先借此证明资金来源，然后再通过优汇通业务把移民款打到国外换成外币，可谓一环扣一环。
“您把资金存在我们这里，然后再做一个抵押，然后再放贷，你贷出款项就用于投资移民。质押是你汇款这块由于没办法提供资金的来源才需要，做完质押再做优汇通，这业务是一环扣一环的。”
灰色通道为投资移民火上浇油
不管是不是脏钱，只要有投资移民需求，移民中介和银行就可劲招呼，甚至不惜帮客户作假洗钱。就这样，在投资移民的大旗下，一条灰色的汇兑通道畅通无阻，吸引着越来越多的移民中介和客户。
记者在北京看到，一到周末各个国家的的移民咨询会就扎堆举行，为了显示高端，不少中介都选择在五星级酒店里办。
“您只需要花50万欧元投资于葡萄牙不动产项目，您就可以拥有5年的黄金居留身份，5年过后就可获得永居，6年获得国籍。”
这是在一家五星级酒店里举行的葡萄牙投资移民咨询会，而就在这个小会场的隔壁正在举行的另一家移民中介举办的美国投资移民咨询会。移民中介的销售人员告诉记者，现在移民会都扎堆在周末办，就是因为移民生意太火。
“现在办移民的非常多，现在北京房价这么高，卖套房子就能移民了，上周在移民会上我们现场签了十几单。”
据了解，海外投资移民主要包括美国的风险投资移民、欧洲的购房投资移民和澳大利亚、加拿大的企业家投资移民等。办理移民的客户中不少是考虑子女上学、海外资产配置等问题。
一位前来咨询的**这样告诉记者“身边朋友都办移民，我就来咨询咨询。现在国内房价这么高，你得在国外做一些资产配置啊，到时候想走就能走。”
记者从移民中介了解到，由于汇兑通道畅通，越来越多的客户实际是在借移民名义偷偷向海外转移资产。
“500万澳币(投资移民)的就是土豪多，一部分人是想把钱转出去的，因为中国的钱很难出去的，所以他愿意用这个机会把500万都转出去，等于不受外汇管制。”一位移民中介这样告诉记者。
而一家大型移民中介的客户经理则表示，一些移民客户的资金由于是非法所得，中介必须得帮助作假，假的资金来源证明已经让不少客户移民成功。“政府官员太多了，政府官员灰色收入，钱就是捡的，你证明吧，很正常嘛。”
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